2026年8月28日下午,由广东省律师协会保险法律专业委员会、广州市律师协会信托与财富管理业务专业委员会、大成家族办公室业务中心联合主办,大成金融专业委员会、大成金融行业委员会、大成金融专委会国际金融法律研究中心、大成广州分所金融专业组共同承办的“跨境保险争议属地化救济与全链条合规实务”研讨会在大成广州分所举办。本次研讨会聚焦跨境保险争议解决、外汇合规、税务征管三大核心维度,旨在拆解实务难题、厘清合规边界。

大成家族办公室业务中心及大成广州分所金融专业组等参与本次研讨会。大成律师事务所高级合伙人、大成家族办公室业务中心联合牵头人、大成广州分所金融专业组负责人谢玲丽律师,大成律师事务所高级合伙人、广东省律师协会跨境金融与资本市场法律专业委员会主任、大成金融行业委员会联合牵头人周亮律师作开场致辞。大成律师事务所高级合伙人、广东省律师协会保险法律专业委员会委员杨宝廷律师以《内地居民投保香港保险理赔纠纷的属地化裁判》为题进行分享;大成律师事务所合伙人(待备案)、广东省律师协会涉外律师人才库新锐律师、大成金融专委会国际金融法律研究中心秘书长姚梓南律师围绕《跨境保险个人资金出入境的最新外汇合规监管》展开分享;中弘传智咨询集团税务合伙人、中山大学岭南学院及华南理工大学管理学院EDP中心财税讲师黄驰先生就《境外保险征税脉络》作主题分享;广东省律师协会保险法律专业委员会副秘书长杨宗厚作总结致辞。

从本次研讨呈现的行业信号看,跨境保险争议解决、外汇合规与税务征管正在形成更强的联动要求。行业痛点主要集中在:跨境争议救济路径仍需更清晰的实务指引;个人资金出入境环节对全链条一致性要求持续提升;境外保险收益的税务规则需要更准确理解与适用。与会嘉宾分享也形成共识:跨境保险与财富管理服务不能仅依赖单一法律视角,而需要构建“法律+税务+金融”的复合型知识体系,全面合规已成为行业发展的必然趋势。

围绕上述启发,大成家族办公室业务中心后续将重点从三个方面推进专业能力与服务能力建设。一是持续深耕跨境金融前沿议题,对跨境保险争议解决、属地化救济、外汇合规边界、境外保险征税规则等实务要点进行系统梳理,形成更清晰的知识沉淀与实务参考,提升面对复杂跨境保险问题时的专业响应能力。二是加强跨领域专业协同,推动法律、税务、金融等资源在跨境保险全链条服务中更高效衔接,围绕客户在投保、持有、理赔、资金出入境及税务处理等场景中的真实合规需求,完善整体解决方案的协同机制,避免单一环节判断带来的合规盲区。三是强化客户沟通与合规提示,将本次研讨中关于四级递进争议解决机制、外汇监管转型趋势、税务规则边界等内容,转化为更易理解、更可操作的客户服务指引,帮助客户在跨境财富管理过程中提前识别风险、理性规划路径。

我们理解,跨境保险与财富管理业务的稳健发展,离不开对法律、外汇、税务规则的系统把握,也离不开跨专业、跨机构的高效协同。大成家族办公室业务中心将以本次研讨会为契机,继续聚焦跨境金融前沿议题,整合多领域专业资源,打造全场景整体解决方案,为客户提供更贴合行业趋势与合规要求的专业支持,助力跨境保险行业实现合规、稳健、可持续发展。