2025年11月28日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布6件依法惩治金融领域职务犯罪典型案例，进一步巩固从严整治金融领域腐败犯罪成果，发挥典型案例教育、警示、震慑作用。2025年12月8日，由中共大成律师事务所委员会第十四支部与大成北京总所刑事专业组、大成金融行业委员会共同主办的“金融领域职务犯罪案件预防与辩护研讨会”在北京成功举办。本次研讨会由大成刑事专业委员会、大成金融专业委员会承办，大成金融行委会金融行业犯罪研究中心、大成石家庄分所刑事专业组、大成沈阳分所刑事专业组提供支持，大成北京总所刑事专业组负责人、大成金融行业委员会联合牵头人于兴泉律师主持。

于兴泉律师表示，当前金融行业新型腐败、隐性犯罪频发，案件呈现复合型、高风险特征，既威胁金融安全，也给法律实务带来新挑战；两高联合发布的6件典型案例，既有金融监管领域腐败案件，也有银行、信托等领域职务犯罪案件，体现了司法机关依法惩处金融各领域、各环节职务犯罪及关联犯罪的鲜明态度。本次研讨会议程围绕典型案例解析、合规预防策略、辩护要点突破等展开。大成律师事务所管理委员会主任王立宏律师在开幕致辞中提出，金融领域职务犯罪不仅侵害公职行为廉洁性，更易诱发系统性金融风险，直接威胁国家经济安全和人民群众财产安全；辩护层面要精准区分金融创新与违法犯罪、工作失误与故意牟利的边界，律师应以事实为依据、以法律为准绳，提升穿透审查、综合研判能力，保障当事人合法权益，维护司法公正。

在专题研讨环节，大成律师围绕金融领域职务犯罪预防与辩护的多个实务议题展开分享。邢留墨律师以办理的洗钱案为切入点，分析洗钱罪构成要件与表现形式，提出司法推定不能将“明知他人违纪”等同于“明知他人犯罪”，应结合多方证据综合判断，严守罪刑法定原则。黄聪聪律师围绕信贷审批与资金业务中的职务犯罪风险与防控，结合2024年以来监管处罚数据，分析贷前调查、审批放款、贷后管理等全流程刑事风险，梳理违法发放贷款、非国家工作人员受贿等常见罪名，并解读国家金融监督管理总局近期系列新规，强调“三个办法”在构建信贷合规操作防线、强化“受托支付”与贷后管控等方面的作用，指出金融机构须通过完善内控机制、强化人员行为监测、落实“双罚到人”等举措实现刑事风险闭环防控。曹德全律师聚焦“为单位利益”挪用公款的认定，以及“以案促改”能否认定为立功等问题，强调综合判断与司法考量。李红新律师分析金融领域职务犯罪上升趋势及涉案金额巨大、手段隐蔽复杂、主体身份多元化隐身化、利益链条关联广等特点，提出辩护应因案制宜，律师需具备刑事与金融复合能力，通过“穿透式”审查围绕案件核心层面展开辩护。赵庆杨律师通过案例讲授受贿罪与非法经营同类营业罪的区分。丁慧敏律师围绕最高检检例187、188、189及相关入库案例，介绍两高对金融领域领导干部利用知悉信息变现等行为的从严从重刑事政策倾向。张志勇律师在总结中表示，本次研讨会横跨金融领域与职务犯罪两个重要交叉学科，涉及预防与辩护两个重大话题，律师应关注国家大政方针与刑事政策，综合运用自首、立功、退赃退赔、定性与定量、罪与非罪、重罪与轻罪等方法，全方位展开辩护，切实维护当事人合法权益，以个案推动法治进步。研讨会有多位客户及外所律师参加，大成北京总所刑事专业组还向与会人员赠送了《北大金融犯罪司法实务15讲》《无罪辩护：刑事辩护思维与实务技能》《诈骗犯罪研究》《单位犯罪实务精解》《辩护人说》等专业书籍。

通过本次参会与研讨，大成进一步认识到，金融领域职务犯罪预防与辩护已不仅是单一刑事法律问题，而是刑事、金融、合规、监管交叉的系统工程。新型腐败、隐性犯罪和复合型高风险案件，要求法律服务从单一事后辩护向“事前预防、事中控制、事后辩护”延伸，要求律师既要精研刑法，也要理解金融业务逻辑和监管规则，善于穿透审查、综合研判，准确把握罪与非罪、此罪与彼罪、轻罪与重罪的边界。

基于上述启发，大成后续将从研究、服务、能力和业务布局四个层面推进优化。在研究端，大成刑事专业委员会、金融专业委员会及金融行业犯罪研究中心将持续围绕本次研讨会涉及的重点罪名和实务难点，开展典型案例研究、类案检索与裁判规则梳理，重点关注洗钱罪、违法发放贷款、非国家工作人员受贿、受贿罪与非法经营同类营业罪区分、股权代持、原始股受贿、以案促改立功认定等问题，加强金融监管新规与刑事法律衔接研究，形成可供内部协作和客户服务使用的实务分析框架。

在服务端，大成将把研讨会中形成的风险识别与合规防控思路融入金融领域刑事合规、职务犯罪风险防控和刑事辩护服务。针对信贷审批、资金业务、贷后管理等场景，进一步完善风险点梳理和合规建议；围绕内控机制、人员行为监测、“双罚到人”、“受托支付”等监管要求，优化客户合规方案；在争议与案件处理中，强化证据审查、穿透审查和综合研判，提升法律定性区分能力，努力为客户提供预防、合规、辩护相衔接的法律服务。

在能力建设端，大成将推动刑事与金融跨专业协作，组织专题培训、案例复盘和内部研讨，提升律师在银行、信托、金融监管等领域案件中的专业能力，培养兼具刑事辩护与金融知识的复合型人才。在业务布局端，大成将继续关注两高典型案例、金融监管政策和刑事政策变化，加强客户风险提示、合规培训与争议解决之间的衔接，持续优化金融领域法律服务流程。

对客户而言，上述优化旨在帮助金融机构及相关市场主体更早识别刑事风险，完善内控与合规防线，在案件应对中更精准地把握法律边界，依法维护合法权益，降低经营与合规不确定性。大成也将继续以专业、审慎、尽责的态度，服务金融安全与金融高质量发展。

本次研讨会凝聚了“预防为先、精准辩护”的行业共识。面向未来，大成将紧跟国家金融法治建设和刑事政策导向，持续深耕金融领域职务犯罪预防与辩护，推动专业研究、服务能力与客户价值协同提升，为维护金融安全、促进金融高质量发展贡献法律力量。