3月2日，上海银行“普惠版”家族信托——“上银致远”家庭服务信托产品正式亮相。发布会上，上海银行副行长（候任）俞敏华在致辞中表示，在市场需求变化和制度环境完善的共同推动下，国内家庭财富管理服务已进入加速发展阶段。上海银行结合财富管理“普惠性、适老性、协同性”等发展方向应势而动、探索创新。百万元门槛的“上银致远”家庭服务信托，整合了银行理财、基金、券商资管等理财工具，为家庭提供全生命周期的财富管理规划服务，通过产品创新满足民众多元化需求。
作为本次发布会唯一一位外部邀请专家，北京大成律师事务所金融专业组高级合伙人黄利军律师受邀出席，并作《新公司法背景下，家族财富保障与规划新策略》主题分享，与与会嘉宾进行专场交流。
在分享中，黄利军律师结合过往财富管理领域丰富业务实践经验，对中高端客户在家族财富中的实际需求进行了分析，并围绕家庭服务信托的市场背景、功能与优势展开讲解。他提到，随着信托三分类新规发布以来，家庭服务信托成为众多中产积极守护财富的重要选择，全国家庭服务信托资金规模已突破10亿元。在行业转型和社会需求驱动下，家庭服务信托降低了财富管理门槛，推动财富管理更加普惠化，有助于促进市场生态健康，满足多元化财富管理需求，助力信托服务走进千家万户。
从行业观察看，家庭服务信托对信托机构而言也是具有契合性的全新业务增长点。伴随人口老龄化进程加剧，财富管理需求不断增加，家庭服务信托产品的推出可能更新一批中产家庭的投资与财富管理观念，家庭资产配置结构或因此发生变化。随着“以客户为中心”的观念确立，信托机构服务水平提高，符合委托人风险偏好和受益人需求的标准化家庭服务信托产品有望推动未来财富管理格局变化。同时，家庭服务信托作为长期财富管理产品，信托机构必须在标准化协议中拟好长远性规划，这意味着机构需要具备长期运营的专业能力，并不断提升科技水平与管理水平，这对信托业整体监管亦是重大利好。
结合新《公司法》修订背景，黄利军律师还详细分析了新《公司法》对高客家业及企业的影响，包括法定代表人担任及责任变化给企业家带来的影响、横向法人人格否定制度的增加对股东责任影响认定、注册资本限期认缴制度给企业经营增加的风险、企业减资的法律风险和影响等实务角度，为在场上海银行领导和企业家们进行讲解。针对高净值家族财富传承问题，他提出高净值家族传递财富传递爱的策略，并从资金信托、股权信托、慈善信托等角度分析其对家族资产规划的作用与实践运用。
通过本次参会交流，大成黄利军律师团队进一步捕捉到当前财富管理市场的核心变化：一方面，家庭服务信托推动财富管理普惠化，服务对象从中高净值客户向更广泛家庭延伸，客户需求更加多元；另一方面，新《公司法》修订背景下，企业家客户对家业与企业风险隔离、股权安排、财富保障与传承规划的关注度持续提升。与此同时，跨机构协同、长期运营能力、标准化服务与个性化方案之间的平衡，正成为行业共同关注的课题。
结合自身在服务高净值、超高净值客户及家族财富管理业务中的案例与实践经验，团队将把本次交流中获得的市场信号与专业议题转化为后续服务优化方向。在专业研究方面，持续深化新《公司法》背景下家族财富保障与规划相关实务研究，围绕法定代表人责任、横向法人人格否定、注册资本限期认缴、企业减资等企业家关注问题，完善专题内容与客户沟通材料；在服务方案方面，继续夯实资金信托、股权信托、慈善信托、保险金信托等传承工具的方案设计与执行落地能力，提升家企资产保全、家族财富传承等综合服务适配度；在协同机制方面，围绕银行、信托等财富管理机构的高客服务需求，加强业务需求理解与服务优势衔接，助力构建更加多元的高客服务体系，提高对客户多样化需求的响应效率。
本次活动以“上银致远”家庭服务信托产品发布为契机，为双方彼此深入了解业务需求和服务优势，共同建立更加多元的高客服务体系、回应更加多样化的客户需求奠定了良好基础，开启了新年新的合作方向。未来，大成黄利军律师团队将继续深耕财富管理法律服务领域，紧跟家庭服务信托普惠化、规范化发展趋势，以专业、稳健、可持续的法律服务，协同行业机构为客户提供更贴合家庭全生命周期需求的财富保障与传承支持，助力财富管理生态健康有序发展。